Um bom plano te ajuda a gerenciar seus assuntos financeiros para atingir os seus objetivos de VIDA.
O planejamento financeiro transforma a vida das pessoas! Ele traz clareza, dá direção e auxilia a caminhada para alcance dos objetivos. O que percebo hoje é que pouco se fala sobre Planejamento Financeiro nas famílias. Mas, muito se discute sobre gastos! Nem sempre existe um diálogo direcionado sobre sonhos, projetos e estratégias para atingir os objetivos.
Eu diria que esse processo nos ajuda muito mais do que apenas organizar nossas finanças. Ele nos auxilia reconhecer nossos objetivos individuais e coletivos (por exemplo da família). Muitas vezes ele é o gatilho para inicio do compartilhamento de sonhos no núcleo familiar. Quando durante o Planejamento temos o envolvimento de toda família, já não sonhamos sozinhos e o mais importante: também não nos engajamos sozinhos em prol de um objetivo, nasce aí uma força tarefa!
Tem um texto no blog onde eu falo um pouco do que é essa ferramenta maravilhosa Planejamento Financeiro e em quais áreas da vida ela atua.Se quiser ver clique nesse link -> bit.ly/planejamentofinanceiro1
Mas nesse texto de hoje eu gostaria de falar um pouco de como ele acontece. Quais são as fases do Planejamento Financeiro. Vamos lá?!
As pessoas podem optar por fazer o Planejamento Financeiro sozinha ou com a ajuda de um profissional qualificado. Independente do caminho escolhido é preciso olhar para todos os aspectos da vida financeira. São eles: fluxo de caixa, investimentos, tributos, seguros, planos de aposentadoria e planejamento sucessório.
Lembre-se qualquer decisão em uma dessas áreas deve ser considerado o reflexo no seu status financeiro geral hoje e no futuro. O Planejamento Financeiro é para todos! E, ele muda a vida das pessoas! ( pra melhor!! 😉 )
Curiosidade:
A carreira de Planejador Financeiro no Brasil é nova e ainda pouco conhecida. Mas, você sabia que existe uma certificação internacional para Planejadores Financeiros? CFP® – Certificate Financial Planner. Essa certificação garante aos profissionais que a tem um nível de excelência no assunto assim como um forte código de ética.
Ah, nós profissionais certificados utilizamos em nossa assinatura esse simbolo, para nos identificar! ( CFP®)
Aqui no Brasil a instituição responsável por essa certificação é a ‘Planejar’. Se você se interessa pelo assunto, dá uma olhada lá no site tem muita coisa interessante.
Tem mais dicas no meu instagram, segue lá: @kavaladares
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Beijos e até a próxima 😉
a autora
Mãe, esposa, profissional de finanças e empreendedora. Dedico minha vida à consultorias financeiras pessoais, assessoria de investimentos e organização de rotina.